2023年7月6日，美國(guó)佛羅里達(dá)州戈恩斯維爾市的高速公路上，兩名阿拉楚阿縣的警員交通執(zhí)法時(shí)發(fā)現(xiàn)，一輛2023款黑色雪佛蘭轎車跟車過(guò)近，于是就攔了下來(lái)盤查。

這輛車的駕駛員是25 歲的陳某，副駕駛上是24 歲的江某，倆人都是中國(guó)留學(xué)生，警員們隨即要求查看他們的駕照，可他們表現(xiàn)得卻有些不耐煩。

結(jié)果，一查不要緊，陳某的駕照竟然已經(jīng)過(guò)期半年了，對(duì)英語(yǔ)更是一竅不通，這下可好，警方的警惕性立馬拉滿！

然而這倆人堅(jiān)決不同意，要求警察出示搜查令，甚至還當(dāng)著執(zhí)法記錄儀的面?zhèn)z人用中文商量“那車?yán)锩娴目ㄕk？”

不過(guò)，根據(jù)佛羅里達(dá)州的法律，警犬的警報(bào)可以作為合法的搜查依據(jù)，于是，警員就警犬帶到車外進(jìn)行嗅探，誰(shuí)知警犬到了后備箱竟然異常興奮，發(fā)出了警告信號(hào)。

這一反應(yīng)為警方提供了進(jìn)一步的“合法理由”，即“可疑氣味”，兩名警員狂喜，這下總算不用搜查令了，直接決定打開車內(nèi)進(jìn)行徹底搜查。其實(shí)警犬聞到的違禁品味道是這輛車的上一任租客留下的，可就這么巧被這倆人撞上了。

兩名警員把后備箱一打開，一下子就亞麻呆住了，其中一人甚至隨后笑出了豬叫，在這輛車的后備箱里竟然塞了近 2000 張包括 Apple、Visa、Target 等多個(gè)品牌的禮品卡，總價(jià)值達(dá)到158600美元。

更驚人的是，車內(nèi)背包里還有熱墊、條形碼掃描儀、筆記本電腦、切割工具等用于欺詐性重新編碼和包裝禮品卡的電子配件。

這些禮品卡多來(lái)自 Target、Prepaid Visa、American Express、Macy's 和 Apple 等品牌，許多卡片有明顯改動(dòng)痕跡，數(shù)字被劃、磁條損壞，掃描時(shí)編碼與打印數(shù)字不符。

這兩名留學(xué)生顯然是運(yùn)送詐騙禮品卡的，兩個(gè)警員異常興奮，一邊感嘆自己這輩子從沒見過(guò)這么多禮品卡，一邊笑著感嘆自己要當(dāng)警長(zhǎng)了，甚至開始討論起了升職去特勤局的未來(lái)了。

這里說(shuō)的禮品卡詐騙其實(shí)就是一種美國(guó)最近兩年比較流行的電信詐騙。

這種詐騙的套路是，一群人先從美國(guó)各地商店大量竊取禮品卡，拆封后記錄下卡號(hào)和PIN碼，把卡內(nèi)的金額轉(zhuǎn)走后，利用筆記本電腦、條形碼掃描器等專業(yè)設(shè)備，將禮品卡重新編碼和包裝，再寄給另一批人，這些人會(huì)負(fù)責(zé)把卡片放回商店。

一旦顧客購(gòu)買的這些由“轉(zhuǎn)賬過(guò)”的禮品卡偽裝成全新的卡片被激活，并為卡片充值，錢就會(huì)進(jìn)入犯罪組織的銀行賬戶，而購(gòu)買者試圖使用禮品卡時(shí)，禮品卡會(huì)被拒絕，詐騙分子甚至在顧客使用之前就將卡里的余額取光。

▲篡改禮品卡信息的方式有很多種，高端點(diǎn)的是用機(jī)器篡改后重新貼上涂層，低端點(diǎn)的直接就是覆蓋一個(gè)同樣大小的貼紙。

這種詐騙手法非常狡猾，因?yàn)轭櫩屯ǔ２粫?huì)懷疑從門店購(gòu)買到禮品卡的安全性，而這種騙局主要在加利福尼亞州、紐約州、亞特蘭大和奧蘭多進(jìn)行，整個(gè)過(guò)程環(huán)環(huán)相扣，讓人咋舌。

據(jù)警方調(diào)查，陳某和江某正是針對(duì)商店禮品卡詐騙團(tuán)伙的一份子，兩人不僅盜竊了大量禮品卡，而且通過(guò)偽造、轉(zhuǎn)售等手段，獲取了大額資金，涉及的犯罪金額高達(dá)數(shù)十萬(wàn)美元。

去年，江某和陳某被警方指控持有 50 多張假冒禮品卡，意圖欺詐超 5 萬(wàn)美元，以及持有1764 張被盜禮品卡罪名。

江某兩項(xiàng)罪名成立，分別是企圖詐騙5萬(wàn)美元以下的重罪和企圖詐騙5萬(wàn)美元以上的重罪，合計(jì)刑期35年。陳某重大盜竊罪成立，刑期為15年。

其實(shí)，早在2019年11月份的時(shí)候，就有一個(gè)叫劉松華（音譯）的中國(guó)留學(xué)生，因?yàn)樯嫦右悦俺湔珓?wù)員+偽造超市禮品卡的方式，詐騙了數(shù)百萬(wàn)美元的錢財(cái)而在美國(guó)被捕。

當(dāng)時(shí)是一名沃爾瑪全球反詐騙偵查員報(bào)警，說(shuō)是發(fā)現(xiàn)劉松華一天之內(nèi)在阿肯色州不同城鎮(zhèn)的五家沃爾瑪?shù)?，用?6000美元的禮品卡進(jìn)行交易，這樣的高額高頻交易很像是詐騙集團(tuán)在銷贓。

警方立即將劉松華逮捕，調(diào)查后他們發(fā)現(xiàn)，劉松華在10月份在沃爾瑪?shù)南M(fèi)更瘋狂，短短一個(gè)月內(nèi)，他花掉的沃爾瑪禮品卡金就高達(dá)100萬(wàn)美元，而且店鋪遍及全美各地。

這哥們兒和其他幾名同樣來(lái)自中國(guó)的騙子一起搞的也是禮品卡詐騙，但他們采用的手法跟前面江某和陳某就不一樣了，他們的是美國(guó)盛行多年的“用禮品卡補(bǔ)繳政府罰款”經(jīng)典騙術(shù)。

這種騙術(shù)是這樣的，騙子先是偽裝成稅務(wù)局、警察局或移民局的工作人員，以電話、郵件、短信等方式聯(lián)系受害者，以威逼利誘的話術(shù)讓對(duì)方相信自己欠有稅款或政府罰款，需要通過(guò)禮品卡的方式補(bǔ)繳。

一般他們會(huì)選擇無(wú)證移民、底層勞動(dòng)者等弱勢(shì)群體作為對(duì)象，利用他們對(duì)法律的無(wú)知和對(duì)權(quán)威的恐懼來(lái)實(shí)施詐騙，因?yàn)檫@些人基本不會(huì)知道政府發(fā)出的欠費(fèi)通知只會(huì)以信件方式，而不是電話電郵或短信。

當(dāng)受害者按照騙子的要求購(gòu)買禮品卡后，就要把禮品卡拍照發(fā)給騙子，包括卡上的二維碼、卡號(hào)等關(guān)鍵信息。

而騙子則會(huì)把這些信息發(fā)給雇來(lái)的跑腿，讓他們?nèi)ノ譅柆攲?shí)體店將這些卡號(hào)信息換成真卡，這是因?yàn)?015年的時(shí)候沃爾瑪就在全美推出移動(dòng)支付政策，顧客下載沃爾瑪APP后，只需掃描禮品卡照片，就可以在店內(nèi)消費(fèi)，而不用像以前那樣，在收銀員那里出示實(shí)體的禮品卡。

跑腿在店內(nèi)通常會(huì)按照要求購(gòu)買各種預(yù)付卡或禮品卡，包括沃爾瑪?shù)亩Y品卡以及iTunes、Google Play、亞馬遜等第三方禮品卡，然后再把這些實(shí)體禮品卡發(fā)給騙子，最后再把這些實(shí)體卡以各種途徑銷贓。

劉松華扮演的就是跑腿角色，值得注意的是，劉松華的上線給他的辛苦費(fèi)是以人民幣結(jié)算的，而銷贓的手段是淘寶等網(wǎng)站。

這是因?yàn)镮tunes、Google Play等禮品卡可在全球通用，網(wǎng)絡(luò)支付便捷，且海外用戶追查難度很高，這也說(shuō)明受害者中有不少中國(guó)人或者華人。

去年11月，又有4名涉嫌篡改禮品卡的華裔嫌疑人在薩克拉門托縣被捕，據(jù)悉，當(dāng)局發(fā)現(xiàn)四人前往北加州八個(gè)縣、華盛頓州、俄勒岡州和內(nèi)華達(dá)州的100多家超市作案。

警方在調(diào)查中查獲了超過(guò)7000張被篡改的禮品卡，扣押了2輛汽車，并發(fā)現(xiàn)一間酒店被用作禮品卡篡改和運(yùn)輸?shù)牡攸c(diǎn)，而這四人人均為中國(guó)公民，過(guò)去18個(gè)月內(nèi)曾從中美洲通過(guò)美國(guó)南部邊境非法入境。

近年來(lái)，美國(guó)境內(nèi)的“禮品卡詐騙”案件非常嚴(yán)重，其中許多案件都與華裔犯罪團(tuán)伙有關(guān)，為此，美國(guó)國(guó)土安全部還專門啟動(dòng)了一個(gè)名為“紅鉤計(jì)劃”的專項(xiàng)行動(dòng)。

他們?cè)?8個(gè)月內(nèi)，當(dāng)局調(diào)查了多個(gè)禮品卡詐騙案件，并在全國(guó)范圍內(nèi)逮捕了約100名嫌疑人，其中，至少80%-90%的嫌疑人是華裔或華人，大部分是負(fù)責(zé)跑腿的人員。

而這些案件背后則涉及多個(gè)犯罪組織，他們不僅通過(guò)禮品卡詐騙獲利，還將贓款用于毒品販賣或人口販賣等非法活動(dòng)。

所以說(shuō)，不要以為這些中國(guó)人不騙中國(guó)人是做什么善事，沒騙你，只是因?yàn)闆]找到你而已！